Die Vorteile von gebührenpflichtigen und gebührenpflichtigen Beratungsmodellen

Honorar- und gebührenpflichtige Beratungspraktiken werden immer beliebter, insbesondere bei neuen unabhängigen Beratern. Tatsächlich ist die Zahl der Firmen mit reinen Gebührenmodellen seit 2019 um 20 % gestiegen und beträgt derzeit 2.663. Dieses Wachstum spiegelt eine Präferenz wider, die von vermögenden Anlegern hervorgehoben wird, von denen viele die Gebührentransparenz als kritischen Faktor bei der Auswahl eines Beraters anführen.
Um mehr über die Vorteile von Honorar- und Honorarberatungsmodellen zu erfahren, haben wir uns mit Douglas Bonearth, Präsident von Bone Fide Wealth und einer von Die 100 besten Berater von Investopedia im Jahr 2021. Im Folgenden teilt Boneparth seine Erkenntnisse darüber, wie diese Art von Modellen Beratern und ihren Kunden zugute kommen können.

Ein klares Wertversprechen

Waren früher kommissionsbasierte Modelle die Regel, verändert sich die Landschaft zunehmend. Boneparth, der sowohl kostenpflichtige als auch kostenpflichtige Modelle untersucht hat, empfiehlt, Ihre Optionen sorgfältig abzuwägen, bevor Sie eine Entscheidung treffen.

Boneparth war zuvor ein gebührenpflichtiger Berater, der Versicherungen in seine Praxis einbezog zu einem Nur-Gebühren-Modell wechseln, als er feststellte, dass dies die beste Option für seine Kunden und für die Zukunft ist Wachstum. Die Entscheidung erforderte jedoch ernsthafte Überlegungen. „Was mich mehr belastete [als Umsatzbedenken], war: Werde ich eine Serviceschicht aufgeben, die ich meinen Kunden bieten könnte? Es war zwar kein Umsatzgenerator, aber es war ein Wertversprechen, zu wissen, dass wir es konnten Versicherungsbedarf für unsere Kunden abwickeln, ohne dass sie sich an eine externe Agentur wenden müssen“, sagt Knochenearth. „Davon musste ich mich verabschieden, weil ich dachte, der Wert des Honorars wäre viel größer.“

Durch die Umstellung auf ein reines Gebührenmodell konnte sich Boneparth auf die Steigerung der Finanzplanung und Investitionen konzentrieren Managementaspekte seiner Praxis sowie mehr Zeit für Marketingbemühungen, die ihm helfen, seine Tätigkeit zu skalieren Geschäft.

Eine konsistente Gebührenstruktur

Ein weiterer Vorteil gebührenpflichtiger und gebührenpflichtiger Verfahren ist ihre Gebührenstruktur. Während provisionsbasierte Praktiken erhebliche Umsatzschwankungen aufweisen können, können gebührenbasierte und reine Gebühren von besser vorhersehbaren Einnahmen profitieren.

Mit festen Gebühren, die im Allgemeinen zwischen 1.000 und 5.000 US-Dollar oder mehr pro Jahr liegen, reduzieren oder eliminieren diese Praktiken die Bedarf an provisionsbasierten Anreizen und ermöglichen es den Beratern, möglicherweise mehr Zeit für ganzheitliche Finanzdienstleistungen aufzuwenden Planung.

Gebühren basierend auf dem verwalteten Vermögen zu erheben, ist eine weitere Option für Feed-basierte und Honorarberater. „Unsere Firma berechnet im Allgemeinen 1 % auf die Vermögenswerte, die wir für Kunden verwalten“, sagt Boneparth. „Wenn Sie bei unserem Unternehmen 500.000 US-Dollar an investierbaren Vermögenswerten erreichen, erhalten Sie jedes Jahr die Finanzplanung, ohne eine separate jährliche Finanzplanungspauschale zu zahlen. Ich habe einfach das Gefühl, dass der Wert der Zusammenarbeit mit einem Finanzplaner in der Finanzplanungsbeziehung liegt.“

Die Quintessenz

Ein gebührenpflichtiger oder nur gebührenpflichtiger Berater sollte zwar nicht das wichtigste Unterscheidungsmerkmal sein, das Sie Ihren Kunden bieten, aber es ist sicherlich ein Teil des Puzzles. Für Boneparth und andere Berater wie ihn bietet es neue Möglichkeiten, ihr Geschäft zu skalieren und langfristige Kundenbeziehungen aufzubauen. „Wenn es darum geht, langfristige Beziehungen zu sichern, gewinnen Objektivität und Transparenz“, betont Boneparth. Kombiniert mit einer taktischen Marketingstrategie kann dieser Ansatz den Weg zum langfristigen Erfolg ebnen.