Die 3 besten hochverzinslichen TIPS-Bond-Investmentfonds

Treasury inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS) sind aufgrund ihrer Diversifikationsvorteile und ihres Schutzes bei steigender Inflation eine sehr vorteilhafte Ergänzung für viele Anlageportfolios. TIPS werden an das am häufigsten verwendete Inflationsmaß angepasst, das Verbraucherpreisindex (VPI). Wenn der CPI steigt, wird der Kapitalbetrag der TIPS nach oben angepasst, und wenn der CPI fällt, wird der Kapitalbetrag nach unten angepasst. Der Kupon bleibt konstant, wodurch unterschiedliche Zinsbeträge auf Basis des inflationsbereinigten Kapitals generiert werden. Das Endergebnis ist, dass Anleger vor Inflation geschützt sind.

Dies Anlageklasse bietet aufgrund seines geringen Risikos im Allgemeinen keine hohen Renditen. Einige TIPS-Anleihenfonds weisen jedoch attraktive Renditen auf, darunter das VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio (IBRIX) und der Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX).

VY BlackRock Inflationsgeschütztes Anleihenportfolio (IBRIX)

Das VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio investiert mindestens 80 % seines Nettovermögens in inflationsindexierte Anleihen unterschiedlicher Laufzeiten, die von US-amerikanischen und nicht-US-amerikanischen Regierungen, deren Behörden und US-amerikanischen und nicht US-amerikanischen Unternehmen. Der von Morningstar mit drei Sternen bewertete Fonds kann bis zu 20 % des Portfolios in alle folgende Vermögenswerte: Hochzinsanleihen, Schwellenländeranleihen und nicht auf Dollar lautende Wertpapiere von Nicht-US-Dollar Emittenten. Nach Ermessen des Portfoliomanagers kann IBRIX in US-Staatsanleihen, hypothekenbesicherte Wertpapiere, Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating, forderungsbesicherte Wertpapiere oder besicherte Hypothekenschulden (CMOS).

IBRIX unterhält eine durchschnittliche Portfolioduration von plus oder minus 20 % der Duration des Barclays Capital Global Real U.S. TIPS Index. Die Mehrheit der Top-10-Bestände sind US-TIPS, die 31% ihres Nettovermögens in Höhe von 289,4 Millionen US-Dollar ausmachen. IBRIX hat eine nachlaufende Einjahresrendite von 1,66% und hat keine Mindestanlage.

Vanguard Inflationsgeschützter Wertpapierfonds (VIPSX)

Der Vanguard Inflation-Protected Securities Fund ist mit einem Nettovermögen von 31 Milliarden US-Dollar einer der größten verfügbaren TIPS-Fonds. Der Fonds investiert in Anleihen, die mit vollem Vertrauen und Kredit der Bundesregierung besichert sind und deren Kapital vierteljährlich der Inflation angepasst wird. VIPSX hat 49 Beteiligungen, von denen 100 % US-TIPS sind. Er hat eine durchschnittliche effektive Duration von 7,9 Jahren, eine Verfallrendite von 0,4% und eine einjährige Schlussrendite von 1,66%. Die Mindestanlage für diesen Fonds beträgt 3.000 USD.