Definition von Finanzinstituten (FI) mit Beispielen

Was ist ein Finanzinstitut (FI)?

Ein Finanzinstitut (FI) ist ein Unternehmen, das Finanz- und Geldtransaktionen wie Einlagen, Kredite, Investitionen, und Währungsumtausch. Finanzinstitute umfassen ein breites Spektrum von Geschäftstätigkeiten innerhalb der Finanzdienstleistungen Sektor einschließlich Banken, Treuhandgesellschaften, Versicherungen, Maklerfirmen und Investment Händler. Nahezu jeder, der in einer entwickelten Volkswirtschaft lebt, hat einen anhaltenden oder zumindest periodischen Bedarf an den Dienstleistungen von Finanzinstituten.

Finanzinstitut (FI) verstehen

Finanzinstitute dienen den meisten Menschen in irgendeiner Weise, da Finanzgeschäfte ein kritischer Bestandteil jeder Wirtschaft, wobei Einzelpersonen und Unternehmen bei Transaktionen und Investitionen auf Finanzinstitute angewiesen sind. Regierungen halten es für unabdingbar, Banken und Finanzinstitute zu beaufsichtigen und zu regulieren, weil sie einen so wichtigen Bestandteil der Wirtschaft darstellen. Historisch gesehen können Insolvenzen von Finanzinstituten Panik auslösen.

In den Vereinigten Staaten versichert die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) regelmäßige Einlagenkonten um Einzelpersonen und Unternehmen hinsichtlich der Sicherheit ihrer Finanzen mit finanziellen Mitteln zu beruhigen Institutionen. Die Gesundheit des Bankensystems einer Nation ist ein Dreh- und Angelpunkt der wirtschaftlichen Stabilität. Vertrauensverlust in ein Finanzinstitut kann leicht zu einem Bank Run.

Arten von Finanzinstituten

Finanzinstitute bieten eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden an. Die angebotenen spezifischen Dienstleistungen variieren stark zwischen den verschiedenen Arten von Finanzinstituten.

Geschäftsbanken

Eine Geschäftsbank ist eine Art Finanzinstitut, das Einlagen entgegennimmt, Girokontodienste anbietet, geschäftliche, persönliche und Hypothekendarlehen und bietet grundlegende Finanzprodukte wie Einlagenzertifikate (CDs) und Sparkonten für Privatpersonen und kleine Unternehmen. Eine Geschäftsbank ist der Ort, an dem die meisten Leute ihre Bankgeschäfte erledigen, im Gegensatz zu einer Investmentbank.

Banken und ähnliche Unternehmen, wie Sparkassen oder Kreditgenossenschaften, bieten die am häufigsten anerkannten und am häufigsten verwendeten Finanzdienstleistungen: Giro- und Sparkonten, Hypothekendarlehen und andere Arten von Krediten für Privat- und Geschäftskunden Kunden. Banken fungieren auch als Zahlungsagenten über Kreditkarten, Überweisungen und Geldwechsel.

Investmentbanken

Investmentbanken sind auf die Bereitstellung von Dienstleistungen spezialisiert, die den Geschäftsbetrieb erleichtern sollen, wie Investitionsfinanzierungen und Beteiligungsangebote, einschließlich Börsengängen (IPOs). Sie bieten auch häufig Maklerdienste für Anleger an, fungieren als Market Maker für Handelsbörsen und verwalten Fusionen, Übernahmen und andere Unternehmensumstrukturierungen.

Versicherungsgesellschaften

Unter den bekanntesten Nichtbanken-Finanzinstitute sind Versicherungen. Die Bereitstellung von Versicherungen, ob für Privatpersonen oder Unternehmen, ist eine der ältesten Finanzdienstleistungen. Der Schutz von Vermögenswerten und der Schutz vor finanziellen Risiken, abgesichert durch Versicherungsprodukte, sind ein wesentlicher Service, der individuelle und unternehmerische Investitionen erleichtert, die das Wirtschaftswachstum ankurbeln.

Maklerfirmen

Investmentgesellschaften und Maklerfirmen wie der Anbieter von Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETF) Fidelity Investments, spezialisiert auf die Bereitstellung von Anlagedienstleistungen, einschließlich Vermögensverwaltung und Finanzberatung Dienstleistungen. Sie bieten auch Zugang zu Anlageprodukten, die von Aktien und Anleihen bis hin zu weniger bekannten alternativen Anlagen wie Hedgefonds und Private-Equity-Anlagen reichen können.

Häufig gestellte Fragen

Warum sind Finanzinstitute (FI) wichtig?

Finanzinstitute dienen den meisten Menschen in irgendeiner Weise, da Finanzgeschäfte ein kritischer Bestandteil jeder Wirtschaft, wobei Einzelpersonen und Unternehmen bei Transaktionen und Investitionen auf Finanzinstitute angewiesen sind. Regierungen halten es für unabdingbar, Banken und Finanzinstitute zu beaufsichtigen und zu regulieren, weil sie einen so wichtigen Bestandteil der Wirtschaft darstellen. Historisch gesehen können Insolvenzen von Finanzinstituten Panik auslösen.

Was sind die verschiedenen Arten von Finanzinstituten (FI)?

Nahezu jeder, der in einer entwickelten Volkswirtschaft lebt, hat einen anhaltenden oder zumindest periodischen Bedarf an den Dienstleistungen von Finanzinstituten. Die häufigsten Arten von Finanzinstituten (FI) sind Geschäftsbanken, Investmentbanken, Versicherungsgesellschaften und Maklerfirmen. Diese Unternehmen bieten eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden wie Einlagen, Kredite, Investitionen und Währungsumtausch an.

Was ist der Unterschied zwischen einer Handels- und einer Investmentbank?

Eine Geschäftsbank, bei der die meisten Leute ihre Bankgeschäfte erledigen, ist eine Art Finanzinstitut, das Einlagen entgegennimmt, Girokontendienste anbietet, Geschäfts-, Privat- und Hypothekendarlehen und bietet grundlegende Finanzprodukte wie Einlagenzertifikate (CDs) und Sparkonten für Privatpersonen und kleine Unternehmen. Investmentbanken sind auf die Bereitstellung von Dienstleistungen spezialisiert, die den Geschäftsbetrieb erleichtern sollen, wie Investitionsfinanzierungen und Beteiligungsangebote, einschließlich Börsengängen (IPOs). Sie bieten auch häufig Maklerdienste für Anleger an, fungieren als Market Maker für Handelsbörsen und verwalten Fusionen, Übernahmen und andere Unternehmensumstrukturierungen.