Definition von belastungsfreien Mitteln
Was sind belastungsfreie Fonds?
Load-waived-Fonds sind eine Anteilsklasse von a Investmentfonds das verzichtet Ladegebühren in der Regel seinen Anlegern in Rechnung gestellt (z. B. Ausgabeaufschläge). Der Besitz von Anteilen an einem Fonds mit Lastenverzicht ist für Anleger von Vorteil, da sie so die gesamte Rendite ihrer Anlage behalten können, anstatt einen Teil davon an Gebühren zu verlieren. In den meisten Fällen begrenzen Investmentfondsgesellschaften die Anzahl der Fonds mit Verzicht auf Lasten und stellen sie nur bestimmten Anlegern zur Verfügung.
Die zentralen Thesen
- Load-Waved-Fonds sind Investmentfonds, die normalerweise bestimmte Gebühren erheben würden, ebenso wie geladene Fonds, die Anleger jedoch nicht zur Zahlung dieser Kosten auffordern.
- Zu den Gebühren, die normalerweise für diese Art von Fonds erhoben werden, gehören Ausgabeaufschläge, d. h. eine Gebühr zum Zeitpunkt des Fondskaufs, und Nachbelastungen, die beim Verkauf eines zurückgeladenen Fonds erhoben werden.
- Bei belasteten Fonds entfallen die Gebühren in der Regel aufgrund von qualifizierenden Umständen, z.
- Load-waived-Fonds unterscheiden sich von No-Load-Fonds, die überhaupt keine Gebühren erheben; Fonds ohne Belastung erheben weiterhin eine jährliche Marketing- und Vertriebsgebühr, die als 12b-1 bezeichnet wird. Leerlauf haben auch niedrigere Kostenquoten.
- Anleger, die entweder Load-Waved-Fonds oder No-Load-Fonds wählen, profitieren, indem sie einen größeren Teil ihrer Renditen behalten.
Grundlegendes zu lastfreien Mitteln
Der Kauf von belastungsfreien Fonds ist manchmal auf diejenigen beschränkt, die an beitragsorientierten Altersversorgungsplänen teilnehmen und auch für Anleger, die einen erheblichen Betrag in die Fonds der Fondsgesellschaft investieren (wie institutionelle Anleger).
Diese speziellen Investmentfondsanteile haben üblicherweise ein "LW" am Ende des Fondsnamens und des Tickers, um sie zu unterscheiden.
Der Buchstabe am Ende des Fondsnamens beschreibt die Aufladungsart: Anteilsfonds der Klasse A werden vorgezogen, Fonds der Klasse B werden nachgeladen und LW-Fonds sind Fonds ohne Belastung.
Aufladungsfreie Mittel vs. Leerguthaben
Leerguthaben und bei belastungsfreien Fonds wird keine Belastung des Investmentfonds berechnet. Es gibt jedoch einen Unterschied zwischen den beiden. Während der belastungsfreie Fonds ein Fonds ist, der von einem Berater oder Makler angeboten wird, der die Belastungsgebühr entfernen (verzicht), aber andere behalten kann, wie die Gebühr von 12b-1, ein echter Fonds ohne Belastung erhebt keinerlei Belastung und hat keine Gebühren, einschließlich 12b-1 Honorare.
Ein No-Load-Fonds ist im Wesentlichen ein Investmentfonds, bei dem Anteile ohne Provision oder Ausgabeaufschlag verkauft werden. Diese Gebührenfreiheit ist darauf zurückzuführen, dass die Anteile direkt von den Investmentgesellschaft, anstatt durch eine sekundäre Partei zu gehen.
Auf der anderen Seite sind belastungsfreie Fonds Alternativen zu Investmentfonds-Anteilklassen zu geladenen Fonds, wie beispielsweise Anteilsfonds der Klasse A. In der Regel werden diese Fonds angeboten in 401(k)-Pläne.
Leerlauffonds haben im Allgemeinen einen niedrigeren Durchschnitt Kostenquoten als bei lastfreien Fonds. Geringere Ausgaben führen oft zu höheren Renditen für den Anleger, insbesondere auf lange Sicht.
Indexfondsgebühren und -belastungen
Ein Indexfonds ist eine weitere Alternative für Anleger, die Gebühren sparen möchten. Ein Indexfonds ist eine Art Investmentfonds mit einem Portfolio, das so aufgebaut ist, dass es den Komponenten eines Marktindex, wie dem Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), entspricht oder diese nachbildet.
Indexfonds bieten einige der gleichen Vorteile wie No-Load- und Waived-Fonds und haben in der Regel niedrige Betriebskosten. Indexfonds, wie sie von. angeboten werden Vorhut bieten auch eine breite Marktpräsenz und einen geringen Portfolioumschlag. Diese Fonds halten sich an bestimmte Regeln oder Standards (z. B. effizientes Steuermanagement oder Reduzierung von Tracking Errors), die unabhängig von der Marktlage bestehen bleiben.
Die Investition in einen Indexfonds ist eine Form des passiven Investierens. Der Hauptvorteil einer solchen Strategie ist die niedrigere Verwaltungskostenquote eines Indexfonds.