Morningstar: Eine erstklassige Quelle für Investmentfonds

Anleger, die in den Investmentfondsmarkt einsteigen, werden oft mit einer verwirrenden Fülle von Informationen und Fachjargon konfrontiert, die sie nicht wissen lassen, wo sie anfangen sollen. Die Websites von Investmentfonds sind gefüllt mit Informationen über Large-Cap-Fonds, Small-Cap-Fonds, Sektorfonds, Alpha, Beta, Stilboxen, und andere esoterische Konzepte.

Broker und Finanzplaner empfehlen ihren Kunden ohne weiteres eine beliebige Anzahl von Fonds und Fondsfamilien, aber einige Investmentgesellschaften haben eine viel bessere Erfolgsbilanz als andere. Wo können Kunden also fundierte, unvoreingenommene Informationen über einen bestimmten Fonds oder eine Fondsfamilie erhalten? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden.

Eine definitive Ressource

Für Jahrzehnte, Morgen Stern gilt als die wichtigste Informationsquelle über Investmentfonds in der Finanzbranche. Das erste Quellenbuch für Investmentfonds wurde 1984 veröffentlicht, und diese Ressource wird weltweit von Millionen von Anlegern und Tausenden von Finanzberatern verwendet.

Morningstar bewertet, bewertet und analysiert Tausende und Abertausende von Investmentfonds, sowohl mit als auch ohne Last, sowie variable Rente Unterkontofonds. Viele örtliche öffentliche Bibliotheken bieten Zugang zum Morningstar-Service.

Eines der wichtigsten Tools, die Morningstar Anlegern bietet, ist das einseitige Fonds-Factsheet. Dieses Blatt enthält relevante Informationen über einen bestimmten Fonds, die es Anlegern ermöglichen, sein Potenzial schnell einzuschätzen. Einige der auf diesem Blatt aufgeführten Daten umfassen die unten aufgeführten.

Box im Morningstar-Stil

Dieses gemeinsame Werkzeug klassifiziert Investmentfonds in eine von neun verschiedenen Kategorien, mit getrennten Kategorien für Aktien- und Rentenfonds.Beispielsweise könnte ein Aktienfonds je nach seiner Kapitalisierung und Anlageziele.

Bevölkerungsstatistik

In jedem Factsheet sind die Kontaktinformationen des Fonds, das Auflegungsdatum, das verwaltete Gesamtvermögen sowie die Mindesterst- und Folgewerte aufgeführt Kaufbeträge am Ende der Seite, zusammen mit einer vollständigen Aufschlüsselung der Ausgabeaufschlagstabelle des Fonds (sofern vorhanden) für alle Anteile Klassen. Alle Geschäftsführung und 12b-1 Gebühren gehören auch hier dazu.

Historische Leistung

Morgen Stern Fondsfactsheets werden immer angezeigt die durchschnittliche jährliche Gesamtrendite des Fonds für die letzten drei und sechs Monate, ein, drei, fünf und zehn Jahre sowie seit der Auflegung des Fonds. Diese Zahlen werden sowohl für alle Klassen von Privatanlegern (und in einigen Fällen auch für institutionelle Anteilsklassen) mit und ohne Berechnung der entsprechenden Ausgabeaufschläge erstellt. Kumulative Gesamtrenditezahlen werden ebenfalls gebucht. Vierteljährliche Renditen werden für die letzten fünf Jahre ausgewiesen.

Wachstum von 10.000 $

Jeder Bericht enthält eine Grafik, die das Wachstum einer Anfangsinvestition von 10.000 USD, die bei Auflegung des Fonds bis heute getätigt wurde, unter Berücksichtigung aller Verkaufsgebühren und anderer Kosten darstellt.

Sterne- und Kategoriebewertungen

Dies sind oft die ersten Indikatoren, auf die Anleger achten bei der Fondsauswahl. Das Sterne-Rating ordnet Fonds nach der bisherigen Performance innerhalb von vier großen Anlageklassen, während das Kategorie-Rating ein spezifischerer Vergleich von Fonds innerhalb derselben Stilbox ist. 

Fondszusammensetzung und Beteiligungen

Eine prozentuale Aufteilung der einzelnen Wertpapierbestände des Fonds nach Anlageklassen und Sektoren ist detailliert aufgeführt. Jedes Factsheet listet auch die Top-10-Bestände des Fonds nach Unternehmen auf. Renten- und andere Rentenfonds enthalten auch eine Aufschlüsselung der durchschnittlichen Duration und Laufzeit der einzelnen vom Fonds gehaltenen Wertpapiere.

Anlageziel

Jedes Merkblatt druckt die angegebenes Anlageziel des Fonds und die allgemeine Anlagestrategie, die verwendet wird, um dieses Ziel zu erreichen.

Morningstars Take

Dieser Teil des Factsheets bietet einen kurzen Kommentar zum Fonds und zur Wertentwicklung seines Portfolios Manager und gibt im Allgemeinen eine Meinung über die zukünftige Performance des Fonds sowohl für kurze als auch für lange Jahre ab Begriff.

Technische Daten

Morningstar analysiert für jeden Fonds eine Reihe technischer Indikatoren, wie z Sharpe-Verhältnis, Beta, Alpha und andere mathematische Quantifizierung des Fondsrisikos, Volatilität und Belohnung. Diese werden immer auch in einem separaten Abschnitt aufgeführt.

Besondere Überlegungen

Die Regeln für Rentenanlagen in Altersvorsorgekonten haben sich grundlegend geändert. 2019 verabschiedete der US-Kongress die SICHERES Handeln, die Regeländerungen für Renten in Pensionsplänen vornahm. Annuitäten sind jetzt tragbarer, was bedeutet, dass Ihre 401(k)-Annuität bei einem Jobwechsel in einen anderen Plan übertragen werden kann.

Das Gesetz reduziert auch die rechtlichen Risiken für Rentenanbieter, indem es Beschränkungen auferlegt, ob ein Kontoinhaber den Anbieter verklagen kann, falls das Unternehmen die Zahlungen aufgrund einer Insolvenz nicht leisten kann. Anleger sollten einen Finanzexperten konsultieren, um die neuen Vorschriften aufgrund des SECURE Act zu überprüfen.

Sich neu erfinden

Morningstar ging 2005 an die Börse.Seitdem hat das Unternehmen sein Angebot an Produkten und Dienstleistungen kontinuierlich weiterentwickelt und erweitert. Die Dienstleistungen gehen jetzt über die einfache Analyse hinaus und umfassen eine ausgereifte Money-Management-Software für Finanzplaner und eine Röntgen-Portfolioanalyse Dienstleistungen, die es Planern und Anlegern ermöglichen, potenzielle Überschneidungen von Beteiligungen in ihren Anlageportfolios zu erkennen und den Anlegern zusätzliche Instrumente hinzuzufügen. Arsenal.