So eröffnen und greifen Sie auf ein Offshore-Bankkonto zu

Off-Shore Bankgeschäfte werden oft mit einem hohen Maß an finanzieller Raffinesse und manchmal auch mit Schikanen in Verbindung gebracht. Die Realität ist jedoch, dass die durchschnittliche Person mit nur wenigen Stunden Arbeit ein Offshore-Bankkonto eröffnen kann. Jede Offshore-Bank und ausländische Gerichtsbarkeit hat ihre eigenen Anforderungen, daher müssen Sie einige Nachforschungen anstellen, um die für Ihre Situation relevanten Besonderheiten zu finden. Im Folgenden finden Sie einen Überblick darüber, was Sie erwarten können, wenn Sie sich für die Eröffnung eines Offshore-Bankkontos entscheiden.

Was ist Offshore-Banking?

Leute, die Offshore-Bankgeschäfte tätigen, tun dies in einem Teil der Welt außerhalb ihres Heimatlandes. Daher wird der Begriff Offshore-Banking im Allgemeinen verwendet, um internationale Banken, Unternehmen und Investitionen. Einige Orte sind zu bekannten Gebieten des Offshore-Bankings geworden, darunter die Schweiz, Bermuda oder die Cayman Islands. Aber andere Länder, in denen Offshore-Banking betrieben wird, sind nicht so verbreitet wie Mauritius, Dublin und Belize.

Die meisten Leute verbinden Offshore-Banking damit, reich zu sein oder etwas, was nur die Elite tun kann. Während viele wohlhabende Menschen diese Einrichtungen nutzen, können dies auch normale Menschen. Tatsächlich wickeln Sie Offshore-Banking ab, wenn Sie ein Amerikaner sind, der eine Bank hat Konto in Kanada.

Offshore-Banking wird oft negativ diskutiert. Das liegt daran, dass viele Leute es verwenden, um ihr Geld zu verstecken und Steuern zu vermeiden. Andere verwenden es für illegale Zwecke wie Geldwäsche und Steuerhinterziehung. Obwohl diese Aktivitäten kriminell sind und zu strafrechtlicher Verfolgung, Gefängnisstrafen und/oder hohen Geldstrafen führen können, muss Offshore-Banking nicht illegal sein. Eine Offshore-Bank zu haben kann völlig legitim sein, wenn:

• Sie führen ein Geschäft im Ausland
• Investitionen haben
• ein Konto in einem Land haben, in dem Sie einen Großteil des Jahres verbringen können

Sie können sich auch für Offshore-Banking in einem Land entscheiden, das günstige steuerliche Behandlung. In einigen Teilen der Welt können Sie Ihr Geld anlegen und gleichzeitig ein Einkommen mit diesem Geld erzielen steuerfrei.

Die Grundvoraussetzungen

Die Grundlagen der Eröffnung eines Offshore-Bankkontos ähneln der Eröffnung eines Bankkontos in Ihrem Heimatland. Offshore-Banken benötigen Ihre persönlichen Daten wie Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihre Adresse, Ihre Staatsbürgerschaft und Ihren Beruf.

Um Ihre persönlichen Daten zu verifizieren, müssen Sie eine Kopie Ihres Reisepasses, Führerscheins oder anderer von einer Regierungsbehörde ausgestellter Ausweisdokumente einreichen. Banken sind auch daran interessiert, Ihren Wohnsitz oder Ihre physische Adresse zu überprüfen, da dies Auswirkungen auf die Besteuerung Themen. Diese Anforderung kann erfüllt werden durch eine Stromrechnung vorlegen oder etwas ähnliches.

Unabhängig davon, welche Art von Dokument Sie zur Verfügung stellen, müssen Banken sicherstellen, dass diese authentisch sind. EIN notariell beglaubigt In manchen Fällen kann eine Kopie bestimmter Dokumente ausreichen. Andere Offshore-Zentren bevorzugen jedoch einen Apostille-Stempel – eine spezielle Art von Prüfzeichen, die international verwendet wird. Wenn dies der Fall ist, müssen Sie die Regierungsstelle aufsuchen, die befugt ist, diesen Stempel für Ihr Land oder Ihre Nation auszustellen.

Zusätzliche Verifizierungsdokumente

Um ein Konto bei einer Offshore-Bank zu eröffnen, sind oft erhebliche zusätzliche Anforderungen zu stellen. Diese Anforderungen sollen entmutigen Geldwäsche, Steuerbetrug, oder andere illegale Aktivitäten, die oft mit Offshore-Banking verbunden sind.

Erstens können Offshore-Banken finanzielle Referenzdokumente von Ihrer aktuellen Bank anfordern, die angeben, dass durchschnittliche Salden und eine zufriedenstellende Beziehung.Dies wird im Allgemeinen erfüllt von Kontoauszüge für die letzten sechs bis 12 Monate.

Zweitens fragen viele Offshore-Banken nach der Art der erwarteten Transaktionen über das Konto. Dies mag zu aufdringlich erscheinen, aber Offshore-Bankenzentren stehen unter zunehmendem Druck, illegale Aktivitäten zu stoppen. Zu diesem Zweck möchten viele Offshore-Banken zusätzliche Unterlagen, in denen die Quelle der Gelder angegeben ist, die Sie bei der Bank einzahlen.

Zum Beispiel reicht wahrscheinlich eine Lohnabrechnung Ihres Arbeitgebers, wenn Sie das Konto für Einzahlungen bei Ihrem Arbeitgeber verwenden. Um deine zu verifizieren Kapitalerträge, kann eine Offshore-Bank nach Informationen über Ihre. fragen Investitionen und wo sie gehalten werden.

Für Geschäft oder Grundeigentum Transaktionen müssen Sie möglicherweise Kaufverträge oder andere relevante Dokumente vorlegen. Wenn Sie Gelder von einem Versicherung Vertrag, müssen Sie möglicherweise ein Schreiben von Ihrer Versicherungsgesellschaft vorlegen. Wenn Ihr Geld von einem kommt Nachlass, kann die Bank einen Brief vom Testamentsvollstrecker des Anwesen bezeugen diese Wirkung.

Eine Währung wählen

Im Gegensatz zu Inlandskonten bieten Offshore-Bankkonten die Möglichkeit der Währung in dem Sie Ihr Geld halten möchten.Dies kann ein sehr wertvolles Merkmal eines Offshore-Kontos sein, insbesondere wenn die Landeswährung instabil ist oder erwartet wird abschreiben.

Dies mag zwar eine attraktive Funktion sein, es ist jedoch wichtig, die Konsequenzen zu verstehen, wenn Ihr Konto in verschiedenen Währungen geführt wird. Wenn Sie beispielsweise Gelder in bestimmten Währungen halten, können Sie verdienen Interesse auf Ihrem Einlagen, aber es kann auch zu ausländischen Steuerschuld. Möglicherweise müssen Sie auch Währungen umtauschen, um Einzahlungen zu tätigen und Abhebungen, was von Bedeutung sein könnte Aufwand abhängig von Gebührenstruktur und Wechselkurse angeboten.

Einzahlung auf ein Offshore-Bankkonto

Offshore-Bankkonten werden meistens elektronisch über internationales Geld finanziert Kabelübertragungen. Leider sind die im inländischen Bankgeschäft üblichen Systeme, die kostenlose elektronische Überweisungen ermöglichen, normalerweise nicht in der Lage, Geld international zu überweisen.

Das Senden einer Überweisung ist ein einfacher Vorgang, aber fast alle Banken berechnen internationale Überweisungen Überweisungsgebühren Geld zu senden oder zu empfangen. Die Preise für Überweisungen variieren zwischen den Banken, also achten Sie darauf, nach Angeboten zu suchen. Leider gibt es nur wenige gute Alternativen. Inländische Schecks werden in ausländischen Rechtsordnungen im Allgemeinen nicht akzeptiert, und eine regelmäßige persönliche Einzahlung von Geldern ist nicht praktikabel.

Auszahlungen vornehmen

Offshore-Banken bieten eine Vielzahl von Möglichkeiten, Gelder abzuheben, um die Nutzung ihrer Dienste so bequem wie möglich zu gestalten. Viele Offshore-Banken geben a Debitkarte Damit können Sie weltweit problemlos auf Ihre Gelder zugreifen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Gebühren für die Verwendung der Karte kennen, da sie sich summieren können. Das gleichzeitige Abheben größerer Bargeldbeträge kann dazu beitragen, diese Gebühren zu minimieren.

Einige Offshore-Banken bieten Schecks. Dies ist jedoch in der Regel keine bevorzugte Methode – vor allem, weil bei Offshore-Konten oft Vertraulichkeit gewünscht wird. Auch kann es zu Problemen kommen, da Schecks auf ausländische Konten nicht immer vor Ort akzeptiert werden.

Die beste Option könnte sein, zwei Konten zu verwenden – ein Offshore- und ein Inlandskonto. Auf diese Weise können mit elektronischen Überweisungen größere Beträge von Offshore-Geldern auf ein inländisches Konto überwiesen werden, von dem aus leicht darauf zugegriffen werden kann. Diese Methode bietet mehr Privatsphäre und Sicherheit und bietet gleichzeitig den Komfort lokaler Bankdienstleistungen.

Die Quintessenz

Trotz der Mystik, die sie umgibt, ist es relativ einfach, Konten bei Offshore-Banken zu eröffnen. Sie müssen lediglich den Papierkram ausfüllen, einige grundlegende Identifizierungsdokumente bereitstellen und zusätzliche Informationen bereitstellen, um zu zeigen, dass Sie nicht beabsichtigen, das Konto für illegale Aktivitäten zu verwenden.

Die Wahl der besten Währung und die Optimierung von Ein- und Auszahlungen sind etwas komplizierter, aber die besten Entscheidungen werden klarer, wenn Sie die Optionen studieren. Wenn Sie Offshore-Bankkonten verwenden und internationale Überweisungen erhalten, ist es wichtig, sich an a Steuerfachmann um sicherzustellen, dass Sie alle steuerlichen Vorschriften im In- und Ausland einhalten.